今年から新NISAを始めたのですが、あっという間に2024年も終わってしまいました。結果としてどんな運用成績だったのか、2024年を振り返ってみたいと思います。
全体の資産状況
全体で見ると、約25万円の利益。+19.7％です。もともと持っていた持株の影響が大きい気がしますが、実際どうなのか個別にみていきたいと思います。
金額（円） | 備考 | |
|---|---|---|
| 元本総額 | 1,240,000 | 毎月の積立合計 |
| 評価損益 | +244,520 | 含み損益合計 |
| 総資産 | 1,484,520 | 元本＋損益 |
S＆P500の運用状況
ここから個別に運用結果を見ていきたいと思います。まずはS＆P500。S＆P500はSBI証券にてｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）に毎月1万円を積立を行いました。結果は、16,232円（+16.2％）と15％を超えるプラスになりました。
金額（円） | 備考 | |
|---|---|---|
| 元本総額 | 100,000 | 毎月の積立合計 |
| 評価損益 | +16,232 | 含み損益合計 |
| 総資産 | 116,232 | 元本＋損益 |
オルカンの運用状況
次にオルカンです。オルカンはSBI証券にてｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）に毎月3万円を積立を行いました。結果は、34,336円（+11.4％）のプラス。S＆P500と比べてリスクが低いにもかかわらず、10％を超える収益は嬉しい限りです。
金額（円） | 備考 | |
|---|---|---|
| 元本総額 | 300,000 | 毎月の積立合計 |
| 評価損益 | +34,336 | 含み損益合計 |
| 総資産 | 334,336 | 元本＋損益 |
ひふみプラスの運用状況
次にひふみプラス。ひふみプラスもSBI証券にて毎月1万円を積立を行いました。結果は、714円（+0.7％）と年末最後に若干プラスになりましたが、芳しくない結果でした。S＆P500やオルカンと比べると日本株の調子がよくないことが分かります。
金額（円） | 備考 | |
|---|---|---|
| 元本総額 | 100,000 | 毎月の積立合計 |
| 評価損益 | +714 | 含み損益合計 |
| 総資産 | 100,714 | 元本＋損益 |
金の運用状況
次に金です。金は三菱マテリアルのゴールドパークで5,000円積立を行っています。初期設定を間違えてしまったので、初回の積立は15,000円してました。そんな間違いがありつつ、結果として9,575円（+14.7％）のプラスになりました。オルカンには届かなかったものの、なかなかの結果です。
金額（円） | 備考 | |
|---|---|---|
| 元本総額 | 65,000 | 毎月の積立合計 |
| 評価損益 | +9,575 | 含み損益合計 |
| 総資産 | 74,575 | 元本＋損益 |
持株の運用状況
最後に持株です。持株は給与から天引きで毎月15,000円を積立ています。持株は少し前から始めているので、元本はちょっと多くなっています。その結果、183,662円（27.2％）のプラス。一年間のプラスではないので評価は難しいですが、年初は+60％くらいにあったので良い成績とはいいがたいですね。
金額（円） | 備考 | |
|---|---|---|
| 元本総額 | 675,000 | 毎月の積立合計 |
| 評価損益 | +183,662 | 含み損益合計 |
| 総資産 | 858,662 | 元本＋損益 |
■ ひとこと
トータルとして+19.7%なのはなかなかいいのではないでしょうか。ただ、これはもともと持っていた持株の影響が大きいと思うので、来年がどうなるか期待したいと思います。
